中小企業を応援する!経営者の智恵袋!オーナーズブレインクラブ

正しい資金繰り改善

資金繰りでこんな風に悩むのはもうやめたいですよね?
  • いつ資金が底をつくのか毎日ヒヤヒヤしている
  • 必要なときにちゃんとお金が用意できるか自信がない
  • 資金繰りの改善、何から手をつけていいかわらない
  • 資金繰りが悪化して乗り切れる自信がない
お金は、企業にとっては、血液。お金を管理することや資金繰りは、大事なことだとは十分わかっていてもなんとかなると思って、ぎりぎりになるまで、後回しになってしまってないでしょうか。
キャッシュフローを良くするのは、売上を伸ばすことだと勘違いしたり、利益に敏感でも、キャッシュフローについては、わかったつもりになっている経営者も少なくありません。
資金繰りに困る会社には、実は、ある共通点があるんです。
それは、本来、経営者が知っておかなければならないお金の鉄則を知らないということ。

資金繰りの悩みから開放されるために知っておきたい鉄則

資金繰りに困らないためには、経営者自身が
  • 経営者がしっておかねばならないお金の鉄則
  • 資金繰りを改善するための鉄則
を知っておかねばなりません。 そしてその前提として、正しく、資金繰表、キャッシュフロー計算書がつくれなければなりません。 いくら鉄則を知っていても正しく、資金繰表、キャッシュフロー計算書がつくれていないと、資金繰りの悩みは解消されません。

キャッシュが残る強い会社づくり

会社が大きくなればなるほど、借り入れが必要になる会社もあれば、会社が大きくなればなるほど、キャッシュが残る会社もあります。そんなキャッシュが残る強い会社作りを目指しませんか。経営者の仕事の大半が、資金繰りに追われていたら、会社の将来を考える時間がなくなってしまいます。
オーナーズブレインは、経営者の方々が資金繰りの悩みから開放される究極の財務体質のづくりを応援します。

オーナーズブレインの資金繰り改善支援はここが違う!

改善の効果を数字でお見せします!

支払いサイトの延長、借入金のリスケジュール、資金繰りを改善するには、取引先や銀行などの外部の方々の協力が必要です。このため、タフな外部との交渉に避けようと、なかなか実行できずにいる経営者の方々も多いことと思います。でも、必ずしも不可能なハードルではありません。オーナーズブレインは、改善の効果を数字でお見せします。「こんなに違うならやるしかない!」という一歩前に進む勇気を応援します。

キャッシュ・フロー計算書、資金繰表の作成は徹底的にご指導します!

資金繰りの管理には「キャッシュ・フロー計算書」と「資金繰表」の作成が欠かせません。この作成ができないために「正確な資金繰り管理ができない」「お金の動きに敏感になれない」のです。必要なときにちゃんとお金が用意できるように、資金繰り管理に必要なこれらの管理資料の作成と管理の方法を徹底的に支援します。

継続的な資金管理も合わせてフォロー!

資金繰り管理は、キャッシュ・フロー計算書や資金繰表を正しく作成するだけでは十分ではありません。もっと大事なのは、これを使って継続的に資金管理を行うこと。これは主に資金繰計画表を使って、実績との比較により常に改善を繰り返すことで行ないます。銀行融資で一度融資を受けても倒産してしまう会社があるのは、この継続的な管理が徹底されていなかったことが原因として挙げられます。実際に金融機関の追跡調査では、掲げた事業計画を達成できない企業が全体の70%に上るという結果もあります。オーナーズブレインはこの資金繰計画表と実績の差異を分析し、次にどうしたら良いかという打ち手のアドバイスまで、継続的にご支援いたします。

資金繰り改善支援の手順

キャッシュ・フロー計算書で資金繰り悪化の原因を明確にする
(まずはお金の動きをしっかり把握)
⇒資金繰り改善は「会社のお金の動きを正確に把握する」ことから始めます。まずは決算書を基にキャッシュ・フロー計算書を作成して、何で得たお金を何にどれだけ使っているのかという「お金の出入り」を分かり易く可視化します。こうすることで、お金がないという状況に対して、「そもそも何でこんなことになっているのか?」という経営者の疑問にお答えします。
資金繰計画表で改善の効果を明確にする(改善活動にやる気が出る)
⇒資金繰り悪化の原因を明確にした後は、それを改善すると実際にある時点の現金残高がいくらになるのかという資金繰計画表を作成します。最初に改善効果が数字ではっきりわかるため、優先順位を付けて効率的に資金繰りを改善することができます。
計画と実績の把握で継続的な資金管理(お金が足りなくなる原因を継続チェック)
⇒資金繰計画表を作成し、これに従って改善を行なった内容は、実績との比較により計画の進捗を管理します。計画どおりに進まなかった点は、その原因をはっきりさせ、次にどうしたらよいかを経営者と一緒に考え、改善計画達成のために、最後までご支援いたします。
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